□于洋

随着比特币价格的暴涨，资本市场上出现了许多一夜暴富的神话，投资数字货币的热度也随之增加。 不过，投资数字货币并不是简单的跟风，而是需要一定的知识和门槛，否则一不小心就可能陷入传销。

数字货币旗下的“山寨币”有很多种

随着互联网技术的普及，人们对新兴投资产品的接受度越来越高。 比特币等主流数字货币的价格相对较高，想要炒作数字货币的投资者开始寻找新的类似比特币的产品。 因此，数字货币存在巨大的市场空间。 然而，大多数投资者并不了解数字货币的运行机制。 市场上的数字货币种类繁多，其中很多都是打着数字货币旗号用来赚钱、诈骗的“山寨币”。 数据显示，2016年以来，打着数字货币旗号的诈骗案件已超过180起。

比如曾经风靡一时的维卡币（），现已被确认为“传销币”。 去年12月，湖南省株洲市中级人民法院就维卡币事件作出二审刑事判决书。 根据判决结果，维卡币传销组织自称是继“比特币”之后的第二代加密电子货币，升值空间较大。 它欺骗他人向其网站投入巨额资金并设置门槛。 会员注册后不得退出会员资格。 ，退款。 要成为维卡币组织的会员，必须经过老会员推荐，缴纳不同级别的“门槛费”并获得相应级别的激活码才能注册成为不同级别的会员。

又如摩根币（JPM），巧妙地将数字签名与区块链结合起来，以低投入、高利润、推荐他人加入还有额外奖励的机制，吸引了大量早期投资者。 Coin官网使用了美国摩根大通集团总部大楼的海报，声称 Coin是由摩根大通开发的。 投机者利用各种网络组织，吸引亲朋好友加入炒币集团。 然而，在“高回报率”的外衣下，摩根币只是打着虚拟货币幌子的“传销币”。 而美国摩根大通集团也在其中文官网发表声明，表示该集团在全球范围内与摩根币组织没有任何联系。

又如“中华钱”。 定向增发阶段，大量境内投资者进行内部购买。 不过，据业内人士透露，“市场正式开盘，开盘价为35元/枚，开盘不到一个小时，价格就跌至8元。” 之后几天就跌到1元以下，没人接盘，后来又跌到只有50毛钱，导致一大批投资者血本无归。”

2017年，江苏省互联网金融协会更新的《互联网传销识别指南（2017年版）》点名了珍宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、一币、石油币、华强币等币种硬币。 、摩根币、贝塔币、易币、中华币等都是伪装或疑似伪装成数字货币的非法传销。

交会员费、吸引人的传销模式

市面上流行的传销币有很多，它们都有一个共同的特点，就是利用数字货币的名义来骗钱。 “传销币”与比特币有着本质的区别。 比特币是开源的并且基于区块链技术。 所有代码公开透明，所有问题都可以公开提出，任何人都不能做出虚假陈述。 一般来说，“传销币”的操纵者首先会建立一个模仿比特币的网站，并谎称自己开发的数字货币可以与比特币挂钩，而在前期，所谓的数字货币的价格就会很高。 吸引用户。 用户付费注册成为会员后，赚取收入的方式主要有两种：一是缴纳会员费，二是通过“拉人头”进行线下发展。 时机成熟时，骗子就会集中抛售，价格就会暴跌，投资者就会血本无归。

笔者总结了“传销币”的几个显着特征。 首先，投资者的主要收入不是来自数字货币，而是来自下一个家庭和成员的发展。 赚的钱都是下家的钱。 您发展的会员越多，赚的钱就越多； 其次，“传销币”平台一般向投资者承诺高额回报，承诺“只涨不跌”，宣传“零风险”等字眼，容易误导投资者；第三，“传销币”一般由发行人发行。在自建平台上交易时，不可能在市场上自由流通和交易；第四，“传销币”透明度较差，总体数量未知，可以无限制发行。生成币的速度和数量完全由平台控制。

辨别真伪，看这几点

由于“传销币”诈骗案件频发，国家工商总局于2017年12月发文，对新型网络传销诈骗行为进行警示，理性谨慎投资，防止利益受损。 1月17日，全国公安机关、工商部门召开网络传销违法犯罪活动联合整治会议。 此次联合整治行动将重点查处四类网络传销行为。 其中，第一类是“消费返利”和“资金”。 打着“互助”、“数字货币”、“投资理财”、“网络游戏”等幌子进行网络传销活动。

事实上，投资数字货币是有门槛的，需要一定的知识。 否则，您可能会陷入传销，最终血本无归。 识别具有投资价值的数字货币和传销货币尤为关键。 专家建议投资者应考虑五个方面：发行方式、交易方式、实施方式、是否给出源码链接、官网是否以“https”开头。 值得一提的是，数字货币是市场自发形成的零星交易。 形成规模后，第三方逐渐建立交易所来完成交易，而传销币则由机构自己发行，搭建自己的平台进行交易。 另外，传销币的开源是完全抄袭别人的开源代码，并且没有使用开源代码来构建程序，因此可以被网站控制。 同时，传销币重点推动充值购买交易流程，并未提及其运行机制。 该网站甚至没有源代码的链接地址。 此类以“https”开头的网址可以很好地保护用户数据不被非法窃取，但相关网站，包括传销币的官方网站和交易网站，均不以“https”开头。

有业内人士补充说，判断数字货币真伪，首先要验证获得的代币是否是真正的智能合约代币，是区块链发行的还是中心化发行的； 第二步，看是否有真正的技术团队。 ，你了解区块链吗，有没有已经落地的项目，以及社区的活跃度。

另外，有专家给出了更直接的判断方式：以金融产品为卖点的互联网金融传销比较混乱，因此要特别注意区分传销与正常的金融投资。 这样的行为特征基本上就是传销。