数字货币社区必须利用区块链技术自我监管

对区块链上发生的非法行为进行自我监管可能很快就会成为数字货币社区的必要条件。

未来的每一天，数字货币爱好者可能都必须花时间识别非法交易以避免它们。 美国财政部已经做出了无法改变的决定。

几周前，美国财政部悄悄在负责监督美国经济制裁的外国资产控制办公室（OFAC）的网站上发布了常见问题解答的补充。 OFAC 计划将“数字货币”地址纳入其特别指定国民和被封锁人员 (SDN) 名单中。

这将是一件大事。

各类银行和企业应检查 SDN 名单，以确保它们不会向美国因恐怖主义、核扩散、盗窃、侵犯人权和其他行为而被“封锁”的个人、组织和政府提供金融服务。其他犯罪行为。

银行可以合法冻结其持有的 OFAC 清单上的财产并停止交易。 如果不这样做，经济处罚可能会更严厉。 虽然大多数日常数字货币投资者对受法律限制的世界只了解一点点，但任何形式的金融业务的经营者都知道，如果不遵守法律，你可能会瞬间失去业务和财产。

尽管法律专家多年来就知道向任何 SDN 名单上的任何人发送比特币或其他数字货币对美国人来说都是危险的，但此前从未在 OFAC 名单上列出过特定的数字货币地址或财产。 据说是违法的。

然而，金融界的封闭式基金与数字货币领域所能存在的存在很大差异。 点对点数字货币交易不能被第三方阻止和监管。

因此，OFAC 指定的数字货币基金更有可能对其外部地址而不是指定基金本身进行审查。

一些数字货币行业专家认为，数字货币基金的命名将迎来一个新时代； 根据令牌与 SDN 地址的关联程度，令牌将被分类为干净、受污染或未知。 。

这可能会导致同一区块链上代币的价格水平不同，干净的代币的价格高于那些受污染或来源不明的代币，并结束了自数字货币存在以来就存在的信任。 可替代性。

首先，我们可以预期区块链取证工具将变得越来越有价值并且得到更广泛的实施，因为数字货币交易旨在降低用户交易受污染货币的风险。

由你决定

然而，数字货币交易地址受到金融机构审查的新时代，最重要的部分将是数字货币社区本身必须做的事情：定期阻止区块链上的非法交易。

这是数字货币社区不想听到的事情。

数字货币专家经常指出“抗审查性”是该技术最有价值的特征，它允许任何人存储和发送资金，而不受政府权利的任何限制。 从理论上讲，这是对自由和民主的非常有力的推动。

实际上，根据大多数金融犯罪相关司法管辖区的法律，这种技术能力是不可扩展的。 虽然逃避腐败政府的行为是一个值得追求的目标，但数字货币社区应该意识到，保持被动在道德上是不可接受的，但越来越多的证据表明犯罪分子和恐怖分子正在利用社区自由。

近年来，反洗钱（AML）合规专家关注区块链行业的行为，鼓励数字货币业务超越传统金融机构要求的“了解你的客户”（KYC）尽职调查，并通过改变区块链上的数据进行了解您的交易（KYT）分析。

有许多初创公司专门从事这种区块链取证工作，与其他执法机构和大型银行的企业客户一起进行数字货币交易。 这些公司的分析工具可以有效打击犯罪，但区块链社区中的许多声音批评了这些工具，称它们使区块链上的金融交易匿名。 ——破坏隐私。 然而，区块链取证的大部分信息并未公开。 通常，企业或政府客户需要访问这些数据。

然而，OFAC 列出数字货币地址增加了 KYT 分析的风险。

这对于参与数字货币交易的每个人来说都很重要，使他们能够验证他们所接触的地址的“合法性”。

虽然指定地址的数量很可能将从最低限度开始（OFAC 不会轻易指定地址），但即使违反制裁的可能性很小，也会降低合规风险，从而影响平民中的代币购买者。

与被禁止地址或已被禁止地址禁止的地址进行的无意交易将在公共区块链分类账上可见，并且还可能污染该人的数字货币资金。

帮助数字货币的日常用户摆脱受 SDN 影响的区块链平台的唯一方法是实时了解各个资金地址之间的资金流动。 从目前的情况来看，区块链分析只是孤岛，只提供给金融公司和法律部门，所以这种方法根本不可能实施。

集中式反洗钱

我们需要一个开源平台，在其中标记非法活动并审查诽谤信息。 我们称之为区块链上的集中式反洗钱。

我理解这个需要。 作为非营利性国家安全智库的研究员，我调查数字货币和非法融资事件，例如中东的比特币恐怖分子融资事件。 我们的团队使用免费的公共区块链发现网站来分析这些活动的捐款。

这些工具不如政府和银行等可以使用昂贵的专门机器学习和算法工具的机制强大。 即使通过对区块链活动进行严格的手动跟踪和分析，我也看到了标记与恐怖分子资金进行交易的地址，并且没有有效的方法来与日常加密货币用户分享我在平台上的发现。 他们可以看到我的“标志”，尽可能评估其准确性并保持其地址不受污染。

行业可以帮助解决问题

两年前，我建议数字货币专家应该创建自己的看门人小组来寻找区块链上的恶意活动，类似于“白帽”黑客标记病毒和其他网络威胁的方式。 财政部的计划使数字货币社区现在最重要的是倡导自我监管。

除了汇总 OFAC 的黑名单之外，公开众包的区块链反洗钱工具还可以解决直接影响数字货币用户的非法金融威胁：数字货币抢劫。 这将允许勒索或交易所黑客的受害者自愿列出他们被勒索或被盗的代币。

虽然这不会将资金转移回其合法所有者，但会使转移或窃取硬币变得更加困难，并对数字货币盗窃产生长期后果。

当然，对于一个能够自我监控的反洗钱平台来说，一定要有办法对名单进行审核，这样不准确、违法的信息就不会被发出去。 否则，这样的工具可能会被滥用，错误地篡改地址，然后对无辜者进行经济迫害。 但在区块链平台上实施反洗钱是一种更具技术性的解决问题的方法，而不是找理由拒绝寻找更好的方法。

第一个区块链协议是比特币的突破，旨在以分散的方式激励陌生人完成并确认全球公共财务记录的真实性。

当然，随着所有注意力、时间和金钱投入到新产品和服务中，那些开发技术的人应该能够想出方法来鼓励保持区块链干净、不受污染。